“`html
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kripto varlık hizmet sağlayıcıları için alınacak önlemleri içeren yeni bir tebliğ yayımladı. 28 Haziran 2025 tarihli Resmi Gazete’de yayımlanan bu düzenleme, suç gelirlerinin aklanmasının engellenmesi amacıyla yeni sınırlamalar getirmektedir.
YENİ LIMITLER VE UYGULAMALAR
Yeni tebliğ kapsamında, kripto varlık çekim işlemleri platformlar üzerinden gerçekleştirilecekse, alım, takas veya yatırım işlemlerinin tamamlanmasından en az 48 saat sonra yapılabilecektir. İlk çekimlerde bu süre ise 72 saat olacaktır.
Ayrıca, değeri sabit tutmaya yönelik kripto varlıkların diğer platformlara transferine ilişkin günlük 3.000 ABD Doları ve aylık 50.000 ABD Doları limitleri uygulanacaktır. Gerekli güvenlik önlemlerinin alınması halinde bu limitler iki katına çıkabilecektir.
BELGE İSTEMİ VE KİMLİK TESPİTİ
Platformlar, gerçekleştirdikleri transfer işlemleri için müşterilerinden minimum 20 karakterden oluşan açıklamalar talep edeceklerdir. Ayrıca, müşterilerin kimlik bilgileri ve işlem kaynağına dair belgelerin düzenli olarak ibraz edilmesi gerekecektir.
Likidite sağlama, piyasa yapıcılığı veya arbitraj amacıyla yapılan işlemler için yönetim kurulu izni ile bu sınırlamalardan muafiyet tanınabilecektir. Ancak, bu muafiyetin kötüye kullanılması durumunda istisnalar anında sonlandırılacaktır.
Tebliğ, yayımlandığı gün itibarıyla yürürlüğe girmiştir.
CAYDIRICI ÖNLEMLER VE CEZALAR
Söz konusu düzenlemelere riayet etmeyen kuruluşlar, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun uyarınca ciddi yaptırımlarla karşılaşacaklardır. Tebliğin içeriği, bugün itibarıyla geçerlilik kazanmıştır.
RESMİ GAZETE’DE YAYIMLANAN TEBLİĞ
MALİ SUÇLARI ARAŞTIRMA KURULU GENEL TEBLİĞİ
(SIRA NO: 29)
BİRİNCİ BÖLÜM: Başlangıç Hükümleri
Amaç ve kapsam
MADDE 1- (1) Bu Tebliğin amacı, 11/10/2006 tarihli ve 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun uygulanmasına yönelik kripto varlık hizmet sağlayıcıların alması gereken önlemleri düzenlemektir.
Dayanak
MADDE 2- (1) Bu tebliğ, 10/12/2007 tarihli ve 2007/13012 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı ile yürürlüğe konulan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliğin 26/A maddesine dayanarak hazırlanmıştır.
TANIMLAR
MADDE 3- (1) İşbu Tebliğde geçen tanımlar:
- a) Kanun: 11/10/2006 tarihli 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun,
- b) Kripto varlık: 6/12/2012 tarihli 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanununun 3 üncü maddesinin birinci fıkrasının (bb) bendinde tanımlanan gayri maddi varlıklar,
- c) Kripto varlık çekme işlemi: Platformlar tarafından gerçekleştirilen ve kullanıcının hesabından kripto varlık bakiyesini azaltan transfer işlemleridir.
- d) Kripto varlık hizmet sağlayıcı: 6362 sayılı Kanunun 3 üncü maddesinin birinci fıkrasının (cc) bendinde tanımlanan kuruluşlar,
- e) Kripto varlık yatırma işlemi: Kullanıcının kripto varlık bakiyesini artıran kripto varlık transferidir.
İKİNCİ BÖLÜM: Sıkılaştırılmış Tedbirler
MADDE 4- (1) Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, müşterileriyle yapılan işlemlerde belirli tedbirleri almakla yükümlüdür.
(2) Platformlar, risk yönetim politikalarını belirleyerek uygun sınırlama tedbirleri geliştireceklerdir.
(3) Özellikle çekim işlemlerinde diğer platformlara yapılan transferlerin belirli süreler içerisinde yapılacağını belirtmek önemlidir. Bu süre ilk işlemler için 72 saat; sonrası için ise 48 saattir.
CEZA VE YÜRÜRLÜK
MADDE 5- (1) Bu tebliğ çerçevesindeki yükümlülüklere uyulmadığı takdirde, Kanun’da belirtilen cezalar uygulanacaktır.
MADDE 6- (1) Düzenleme, yayımlanma tarihi itibarıyla yürürlüğe girer.
MADDE 7- (1) Bu Tebliğ hükümlerini yürütme sorumluluğu Hazine ve Maliye Bakanı’na aittir.
“`
